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使命堅守初心不變,瑞銀信切實履行反洗錢義務
華夏經緯網   2019-12-30 15:31:20   
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  洗錢工作是支付合規的道德制高點,是提升支付監管的切入點,也是支付機構必須執行的任務。面對日益復雜、嚴峻的支付洗錢風險,知名支付平臺瑞銀信在不斷探索發展的同時,堅持“風險為本”的理念,牢牢把握防控支付風險的主線,主動履行各項反洗錢義務、承擔社會責任,持續強化洗錢風險防控能力,引導和督促反洗錢工作走向規范化、常態化。

  洗錢一直是國家重點打擊的對象。近年來,第三方支付機構面臨著用戶信息泄露、網絡欺詐、境內外黃賭毒資金以及空殼商戶利用三方支付通道進行洗錢等風險,監管當局重新審視第三方支付這一新興支付結算體系參與者的創新性和風險性后,以處罰警示為契機,以規范促管控,為支付機構反洗錢義務有效履職指明了方向。

  去年,中國人民銀行先后頒布《中國人民銀行關于非銀行支付機構開展大額交易報告工作有關要求的通知》(銀發【2018】163號)及其配套大額交易報告報文接口規范、《中國人民銀行關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知(銀發【2018】164號)》及支付機構非現場檢查數據接口規范(301號文)等一系列反洗錢規范性文件,不斷釋放出行業強的監管形勢。今年6月施行的《關于進一步加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》(85號文)更是對支付機構反洗錢工作提出了要求及確認落實責任追究制度,支付機構反洗錢工作已進入“嚴打”期。

  支付機構應當依法履行反洗錢義務,自覺維護市場交易主體自身的合法權益。作為國內領先的第三方支付平臺,瑞銀信深耕支付行業十余年,始終認真履行反洗錢義務,貫徹落實反洗錢法律法規和“風險為本”的監管要求,嚴格執行用戶身份識別制度,推進用戶信息維護與用戶風險分類工作,強化日常檢查監督、業務培訓工作,并積極開展宣傳活動,用自身影響力向社會公眾傳遞反洗錢知識,促進公眾了解反洗錢基本知識,有效防范和控制洗錢風險的發生。

  瑞銀信緊扣監管要求,逐年增加科技賦能資金投入,持續加強反洗錢系統優化升級改造。瑞銀信憑借著人工智能、大數據等領先技術,通過實時、準實時、離線等方式獲取用戶用于欺詐分析的各類數據信息,在交易過程中進行風險特征分析及風險預警,對風險交易進行實時干預。瑞銀信自主開發了疑似地下錢莊、疑似毒品犯罪、疑似非法集資、疑似賭博等多個交易監測模型,強化人工甄別,可疑交易報告質量顯著提高,同時在新核心系統中強化用戶身份識別功能,提高用戶身份識別的準確度,為有效堵截電信詐騙、非法集資和虛假開戶等行為提供了有力的技術支撐。

  “不畏浮云遮望眼,吹盡黃沙始見金”。瑞銀信通過堅持不懈的努力,全面升級洗錢風險防控體系,強化全員反洗錢履職意識,提高公眾對洗錢犯罪行為的認識,其在反洗錢風控水平上對比同業已經處于較為領先的地位。下一步,瑞銀信將繼續苦練內功,精細管理,力爭上游,進一步提高反洗錢風控管理水平,切實履行好反洗錢義務,全面維護金融安全。

來源:網易新聞

 

責任編輯:侯哲

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